12.52亿元入款丢失！托管方：违反入款条约；长安银行：咱们也很冤捆绑 调教
每经记者 胥帅 张文瑜 刘嘉魁
年报败露存放在长安银行的入款有12.52亿元，但到本年6月，银行入款账户余额仅剩下8.6万元，多数资金简直全被转走，而阳光私募基金优策投资的法定代表东说念主、托管券商、捏有者均宣称不知情。
刘涛李晨车震如斯多数的资金存在银行，竟会痛苦丢失？谁该对此庄重？《逐日经济新闻》记者(简称每经记者)就此伸开侦查。
银行入款流向三家公司
7月份，秀实投资(即秀实企业处置集团有限公司，历史称呼“秀实投资处置集团有限公司”)一位处置层东说念主士刘强(假名)向每经记者爆料称：“咱们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了！这一基金是风险水平低(R2)的现款处置类基金。”
刘强暗示，从2019年2月19日启动，有投资者购买了优策投资(浙江优策投资处置有限公司)阳光私募基金居品，包括“优策月月盈”“优策长实”“优策长秀”。每经记者查询上述居品的2023年年报，基金居品说剖析示风险收益特征是R2(稳健型)。
优策投资是一家在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，2018年4月17日至本年3月29日，共备案了28只居品。
2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行订立《条约入款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只居品的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。
两边商定，优策投资根据基金召募情况，分批向账户存入资金，长安银行于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。上述三只居品的银行条约入款，列入如期说明的生意银行搭理居品投资项。
《逐日经济新闻》记者统计“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三个居品败露的2023年年报发现，银行条约入款总共金额达12.52亿元。
到了本年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户活水把柄娇傲，条约入款仅剩下8.6万元。
爆料东说念主又向记者提供了多份把柄，其中一份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印时间为本年6月28日的客户入款账户清单，也娇傲优策投资两个银行账户余额总共8万多元。另外，一份题名为长安银行宝鸡科技支行、打印时间为6月26日的《账户余额明细表》，娇傲优策长秀专户的本金还有近7.4亿元；两份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印时间为6月26日的《账户余额明细表》娇傲，优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元。
账户中的十几亿元入款简直清零。
到了7月10日，优策投资发布部分基金运作要紧事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同期提到，将与公安机关、长安银行总行对接。立时，优策投资拜托讼师向长安银行发去讼师函，讼师函统计的入款总数则为13.2亿元。
优策投资的这份讼师函提到，上述私募专户违反次序开立网银，导致基金专属条约入款账户资金被转出。
刘强向记者提供了一份有优策投资盖印的条约入款合同，其中说起，“优策长实”基金不得划入其他账户，且不绽放网银。
但记者得到的银行账户活水把柄娇傲，2019年3月到2024年6月21日，基金投资账户总共向入款账户汇入61.6亿元，又从入款账户转出到基金投资账户总共51.67亿元，差额9.93亿元。
那么，谁拿走了本该属于优策投资基金捏有东说念主的9.93亿元？
记者发现，三个入款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资处置有限公司、西安畅融投资处置有限公司和宝鸡刚劲金钱处置有限公司。
2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向入款账户转款。大部分情况下，在入款账户到账的统一天，资金就会被划给上述三家公司。
条约入款合同商定“不绽放网银”
自2019年以来，长达5年时间，私募基金的银行账户入款被划到三家外部公司。兴业证券和海通证券手脚优策投资私募居品的托管券商，是否知情？
8月13日，每经记者以投资者身份从兴业证券又名里面东说念主士处了解到：莫得发现任何格外。“每周星期三，王人会有《入款账户余额表》，上头娇傲本金、利息若干，加盖了长安银行的业务图章，王人遍及。”
记者小心到，刘强提供的优策长实基金条约入款合同中，甲方是长安银行宝鸡金陵支行，乙方是优策投资，第九条“资金安全稀罕条件”中明确写明：“甲主见乙方支付的本金和利息等必须划至本合同商定的乙方指定账户内，不得划入其他账户” “根据资金监管要求，乙方不绽放网银，毋庸此笔入款作念任何金融业务”。
该条约入款合同次序，此合同所开立专用银行账户时，应制作含对应开户基金托管机构预留印鉴的《预留印鉴授权书》，授权书所预留印鉴手脚本合同所开立专用银行账户对外划款时的唯独授权印鉴，该预留印鉴不可变更。合同娇傲，该印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券金钱托管部业务专用三方图章。
“作念入款条约时，咱们也充分关心了安全保险条件，比如资金回款账户亦然唯独的托管账户，资金弗成绽放网银，这些王人在条约里面证据真实写得清清醒爽。可是这些条件王人莫得得到有用的试验。”兴业证券上述里面东说念主士暗示。至于为何后续出现资金格外流出情况，该东说念主士清晰，长安银行方面给托管券商的修起是跟优策投资签了补充条约，并据此绽放了网银，但他并莫得看到补充条约，“到底基金处置东说念主是谁签的，我王人不知说念”。
兴业证券上述里面东说念主士暗示，优策投资手脚基金处置东说念主，将召募资金放在托管账户，投资时将钱转到银行的入款账户。他进而提到，入款账户不属于托管券商适度体系。刻下，兴业证券依然进取司监管部门说明。
7月31日，每经记者采访另一托管券商海通证券，对方暗示对居品有守密义务，弗成向投资者之外的东说念主清晰信息。8月14日，每经记者标明身份后欲采访兴业证券，对方暗示不接纳采访。
补充条约“推翻”主合同 长安银行：优策投资肯求开网银
8月2日和9日，每经记者带着“优策长秀”“优策月月盈3号”等居品的活期入款来往明细，向长安银行总行、长安银行宝鸡分行、长安银行宝鸡科技支行进一步了解情况。长安银行方面阐发了上述银行账户活水把柄的真正性。
长安银行一关联东说念主士暗示，银行活水把柄确定是造不了假的，“银行的这个章子是系统里面自动生成的，东说念主为弄不了”。
那么，上述题名为长安银行宝鸡科技支行、金陵支行，打印时间为6月26日的《账户余额明细表》，分别娇傲优策长秀专户本金近7.4亿元、优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元，金额为何与银行活水娇傲的三个账户总共8.6万元的余额严重不符？
“印象里对方好像拿的是个复印件(即上述《账户余额明细表》)。”据上述长安银行东说念主士回忆，“他们提供的东西(即《账户余额明细表》)跟活水把柄王人不一致，你念念阿谁东西到底是确切照旧假的？”
至于为安在入款条约中商定不得绽放网银但随后又绽放，长安银行宝鸡分行关联东说念主士暗示：“绽放网银王人是企业肯求的，那时企业这边是和银行签了一个补充条约肯求绽放网银，咱们满盈是按照企业要求去试验的。”
记者以投资者身份走访长安银行宝鸡金陵支行时，对方职责主说念主员也明确暗示，企业在绽放网银之前，先要有预留印鉴、公章等，随后，银行走审批进程，看是否适宜措施。
此外，记者还了解到，长安银行是有对账系统的。“每个月15日之前企业不查对上月对账单的话，这个账户就用不意见。”长安银行宝鸡金陵支行职责主说念主员清晰，“优策投资手脚要点客户，每个月王人是会收到对账单。”也即是说，按照金陵支行职责主说念主员的说法，优策投资是粗略确切了解真正账户余额的。
长安银行总行方面还向记者暗示，优策投资在长安银行开设的是入款结算账户，客户存取款是解放的，且长安银行不具有基金托管东说念主履历，是以也不存在监督职能。后期优策投资方肯求绽放了企业网银，“就不错径直在手机上操作了”。
长安银行关联东说念主士坦言：“刻下无论若干个客户(投资者)打电话，咱们这边王人是给客户耐烦诠释，因为这是咱们的一个义务，但咱们这个也很冤枉，咱们搞奇迹行业的也没办法。”
8月14日，《逐日经济新闻》记者再次拨打长安银行金陵支行电话，关联东说念主士暗示，已纪录记者采打听题并向分行报备。记者还了解到，刻下，长安银行方面也已将关联良友提交至公法机关。
专科东说念主士：补充条约弗成抵御主合同
入款丢失的经过浮出水面，那么，问题来了，以优策长实基金条约入款合同为例，条约入款合同商定不允许绽放网银，何况明确对外划款时的唯独授权印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券金钱托管部业务专用三方图章，商定该预留印鉴不可变更，那么在入款合同这样多的限制条件下，私募机构处置东说念主能否与长安银行私行订立补充条约，推翻原本的入款合同？三方包袱应该如何分手？
针对上述问题，每经记者找到了一位国有大行关联业务的专科东说念主士，他有这个鸿沟的恒久从业经历。他告诉每经记者，补充条约是用来给主合同作念加法的，弗成颓靡于主合同以致抵御主合同。
“主合同明确了弗成划转款项，即是为了模范13亿元资金用途，从本体有趣有趣有趣有趣看，即是把账户定性为‘资金监管类’账户，是以银行在合同订立后往外划转资金，即是莫得盲从对账户资金的专项使用原则，从而抵牾了合同甲乙两边的订立初志。”该东说念主士告诉记者。
一般合计，补充条约是对主合同部分未明确的事项进行补充说明，补充条约脱离主合同内容以致与主合同内容违反，就莫得存在的必要。“细看合同，从资金转入到转出的细节要求，主合同王人涵盖了。”
该东说念主士合计，淌若补充条约是补充“支取”关联内容，必须按照主合同的关联条件来进行，或者补充这部分尚未明确的模板、内容、特殊情况等，而不是再行订立一个合同，把资金划走。
淌若该账户在主合同订立之后新开办了网银，并转出资金，就要看订立合同关联的关联东说念主，以及银行关联部门，是否对银行前台履行见告义务。淌若银行关联后台部门莫得履行见告义务，前台按进程办理了网银，那么，关联部门要承担相应的包袱，“就看这个包袱怎样根究”。
上述受访东说念主士合计捆绑 调教，只好合同商定该账户不得任意转出，银行王人无法奉命相应包袱，哪怕见到支票王人弗成转账。